Блокчейн, биткоин и другие криптовалюты
Только ленивый не высказывался еще о суррогатном денежном рынке, где хозяйничают блокчейн, биткоин, иная криптовалюта во всем многообразии.
Мне представляется, что любопытно и полезно узнать не только как получать доход от криптовалюты, но и как не понести убытки на этом рынке денежных суррогатов.
Полезно также знать о противоправной и преступной деятельности в этой цифровой среде, о мошеннических схемах в ней.
Чтобы познать предмет, мне пришлось получить кошелек с криптовалютой и пройти свой путь в этой среде.
Тем самым, мои суждения подтверждены личным опытом, который я уже прекратил по объяснимым в статье причинам.
Изначально публикация планировалась основательной, с детальным анализом суррогатных денежных аукционов, криптовалют, преступной деятельности с ними.
Но, в каждом отдельном случае это является самостоятельной темой и требует особого внимания. Поэтому данная публикация получилась обобщающая, с итоговыми выводами.
Криптовалюты и право в России
В настоящий момент в России всякая деятельность и действия с криптовалютой является неправовыми, поскольку не регулируются действующим законодательством Российской Федерации. Криптовалюта не является объектом гражданских прав.
Уточняю сразу же, что последние проекты законов о цифровых правах, о привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ (краудфандинга), о цифровых финансовых активах еще не приняты или не вступили в силу и не регулируют правоотношения, касающиеся цифровой валюты.
Кстати, таких цифровых валют создано в мире уже сотни, в том числе, в России их уже несколько, трудно учесть достоверно. Но в Сети активно транслируются: Rucoin, Sibcoin, Waves, Крипторубль, Битрубль, Tkeycoin, Эфириум, и даже PutinCoin.
Очевидно, что в отсутствие правовой базы, регулирующей оборот криптовалют, их наличие и оборот носит незащищенный и спекулятивный характер, используемый для отмывания доходов. Кроме того, очевидными становятся налоговые правонарушения.
В принципе, рынок криптовалют имеет свойство пылесоса для выкачивания реальных валют и преобразование их через крипторынок вновь в реальные деньги или товары.
При этом, владелец такой валюты, совершающий с нею сделки, не может влиять на ее последствия.
Криминальные схемы на рынке криптовалют
Именно по этой причине криптовалюты так привлекательны для мошенников и идеальны для различных мошеннических схем, когда безнаказанность является почти полная.
Кстати, по этой же причине рынок цифровых валют, токены находятся под пристальным вниманием правоохранительных, налоговых органов и Росмониторинга.
В связи с анонимным характером деятельности на рынке криптовалют, их владельцы могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Кроме простых схем по выманиванию денег за несуществующие или неработающие программные приложения (каких множество в Сети) одним из самых известных видов мошенничества на криптовалютом рынке считаются различные аферы, связанные с привлечением инвестиционных капиталов.
Суть таких финансовых пирамид заключается в том, что в определенный момент владельцы закрывают доступ к большинству сервисов, которые используются для взаимодействия с криптосообществом. В результате в течение следующих нескольких дней происходит резкое обесценивание токена, который больше не восстановится никогда.
Суть мошеннической схемы, называемой криптоджекингом, заключается в распространении вирусов для мобильных устройств и персональных компьютеров. Вредоносная программа использует ресурсы гаджета для майнинга криптовалют. Производится кража конфиденциальных данных с помощью мобильных приложений и ПО.
Другая схема заключается в том, что прямая кража денег производится на недобросовестных торговых площадках, когда благодаря возможности изъятия средств с клиентских банковских счетов. При этом у финансового регулятора отсутствуют законные причины для их блокировок.
Кроме того, в сети распространены различные виды программного обеспечение для кражи виртуальных монет с программных счетов. Существуют мошеннические сайты, которые копируют дизайн криптовалютных кошельков.
Использование фишингового программного обеспечения или мошеннических сайтов приводит к краже данных для доступа к кошелькам.
И это лишь некоторые мошеннические схемы, применяемые преступниками на рынке цифровых валют.
Имеет ли смысл работать с криптовалютой
Мне представляется очевидным, что в отсутствие правового регулирования рынка цифровых денег, тем более, учитывая анонимный характер их оборота, риск утраты реальных денежных средств непомерно высок.
А стоит ли рисковать, играя в отсутствие правил, когда банкующий всегда выигрывает, каждый должен решать самостоятельно…Я пас…)
Удачи всем в ваших делах!
Подписывайтесь, обучайтесь, обращайтесь!
Публикация подготовлена с использованием материалов информационно-правового портала Консультант Плюс (http://www.consultant.ru)